ЦБА будет контролировать финансовые группы на консолидированной основе

Центральный банк Азербайджана будет осуществлять надзор не только за отдельными финансовыми институтами, но и за финансовыми группами, в которые они входят.

Как сообщает Report, это отражено в законопроекте о внесении изменений в закон "О Центральном банке".

Документ вынесен на обсуждение на сегодняшнем заседании комитета Милли Меджлиса по экономической политике, промышленности и предпринимательству.

Законопроект подготовлен по 26-й и 27-й рекомендациям FATF в рамках 5-го раунда оценки системы борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма (ПОД/ФТ) Комитета экспертов Совета Европы MONEYVAL.

Согласно документу, консолидированный надзор, охватывающий всю группу, будет осуществляться в отношении финансовых групп, в которые входят банки, местные и иностранные страховщики, занимающиеся накопительным страхованием жизни, перестраховщики, страховые посредники, инвестиционные компании, инвестиционные фонды и их управляющие, а также представительства иностранных инвестиционных фондов.

Профили рисков финансовых институтов и групп в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма, включая риски несоблюдения требований законодательства, будут оцениваться периодически. Повторная оценка будет проводиться при реорганизации финансового института, смене бенефициарного владельца, изменении видов деятельности, клиентской группы или географии работы, а также при росте интенсивности или объема операций на 40% и более по сравнению с предыдущим календарным годом.

ЦБА будет определять периодичность и интенсивность надзорных мер с учетом профиля риска финансового института или группы, их политики, внутренних правил и механизмов контроля, а также рисков легализации преступных доходов, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения на уровне страны.

Для осуществления надзорных мер ЦБА получит право требовать документы и информацию у финансовых институтов и групп на основании письменного запроса. Запрашиваемые документы и сведения должны быть представлены в срок, указанный в запросе.